课程题目：理财计算基础

课程时间：2014年10月25日

授课老师：张杰老师

张杰：硕士，大学讲师，注册税务师，高级会计师，高级审计师。主要从事税务筹划、企业内部控制、财务管理等方面的教学与研究，教学中注重案例分析，用幽默的语言调动同学们的积极性，有较好的教学效果，受到学员的一致好评。在多家公司任财务顾问，有丰富的财务实战经验，能系统解决企业的财务问题，且因此课堂中总能把抽象的理论融合到实际经验中去，让课堂变得更加有意义。

理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。